Ir labs iemesls, kāpēc līdzsvarotība tiek uzsvērta portfeļa nozīme. Līdzsvara atjaunošana ne tikai ļauj jums iegādāties akciju kopfondu un obligāciju fondu akcijas par zemāku cenu, bet arī liek jums pārdot par augstāku cenu. Līdzsvara atjaunošana var arī palielināt jūsu ieguldījumu atdevi par ceturtdaļu procenta vai vairāk.
Kad man vajadzētu pārdalīt savu 401k?
Finanšu plānotāji iesaka atjaunot līdzsvaru vismaz reizi gadā un ne biežāk kā četras reizes gadā. Viens vienkāršs veids, kā to izdarīt, ir izvēlēties vienu un to pašu dienu katru gadu vai katru ceturksni un padarīt to par savu dienu, lai līdzsvarotu.
Vai ir labi automātiski līdzsvarot 401k?
Ieslēdzot līdzsvarošanas funkciju to 401(k), konts automātiski pārdos akcijas un iegādāsies obligācijas, lai atgrieztos paredzētajā piešķīrumā. … Automātiskā līdzsvarošana palīdz kontrolēt risku un potenciāli var palielināt atdevi.
Vai līdzsvara atjaunošana patiešām atmaksājas?
Kopumā ikgadējā līdzsvarošana vislabāk palīdzēja kontrolēt risku, un pēdējo 15 gadu laikā gada standarta novirze ir 8,55%. Ikgadējā līdzsvarošanas stratēģijai bija arī zemākais lejupslīdes koeficients - 54,12%.
Cik bieži man vajadzētu līdzsvarot savu pensiju portfeli?
Jūs varat vai nu līdzsvarot savu portfeli noteiktā laika intervālā (teiksim, katru gadu), vai arī varat veikt līdzsvaru tikai tad, kad jūsu portfelis kļūst skaidri nelīdzsvarots. Nav pareizas vai nepareizas metodes, taču, ja vien jūsu portfeļa vērtība nav ļoti nestabila, līdzsvara atjaunošanai reizi vai divas reizes gadā ir vairāk nekā pietiekama.
